В Тверском регионе за 2025 год Банк России выявил одну организацию с признаками нелегального кредитора. Зачастую это комиссионные магазины, которые маскируются под ломбарды и выдают потребительские займы населению, хотя по закону не имеют на это права.

Работают они по такой схеме: клиент получает деньги в долг, а в качестве залога передает свою вещь якобы с правом обратного выкупа. На деле комиссионный магазин может продать товар в любое время, поскольку юридически такая вещь не является залогом. Кроме того, клиенты таких «черных» кредиторов рискуют столкнуться с неприятными последствиями. Например, с завышенными процентами и незаконными способами взыскания долгов.

«Если необходимо взять деньги в долг и затем вернуть свой залог, обращаться нужно только в легальный ломбард. Отличить нелегальную финансовую организацию от законной несложно: компания должна иметь действующую лицензию Банка России или состоять в специальном реестре регулятора. Легальный ломбард должен выдать залоговый билет, в котором отражена информация о залоге и индивидуальные условия займа», – пояснила Ольга Добрякова, эксперт тверского отделения Банка России.

Для предупреждения граждан о сомнительных проектах и организациях на сайте Банка России публикуется Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Если компания включена в этот перечень, то лучше отказаться от ее услуг. Проверить организацию на легальность ее работы на финансовом рынке можно в Справочнике финансовых организаций на сайте Банка России или в мобильном приложении «ЦБ онлайн»».